Три основные схемы обмана, на которые чаще всего попадаются люди:

• Звонок от злоумышленников, которые представляются сотрудником банка, правоохранительных органов, ФСБ, прокуратуры и т.д. Собеседник сообщает, что банковский счёт абонента скомпрометирован или кто-то берёт па его имя кредит, потерпевшему необходимо срочно обналичить деньги и перечислить на указанные банковские карты и расчётные счета. Такие преступления совершаются ежедневно, их очень много, и их жертвами становятся люди любого возраста.
• Человеку звонят на городской телефон и сообщают, что родственник попал в ДТП, сбил человека. Поэтому необходимы деньги на лечение или взятку, берёт трубку якобы сотрудник полиции и сообщает, что нужно срочно передать деньги. Приезжает курьер, забирает наличные и переводит их на различные счета. В 99% случаев жертвами таких преступлений становятся пожилые люди.
• В сети «Интернет» люди видят предложение о заработке на инвестициях, покупке и продаже криптовалют, акций. Связываются со злоумышленниками. Посредством различных мессенджеров им показывают, как растёт их прибыль, а по факту это просто картинки-пустышки. Люди вкладывают огромные деньги и лишаются их. При этом они далеко не сразу понимают, что их обманули.

Таким образом анализируя информацию по уголовным делам органы предварительного следствия приходят к выводу о том, что одним из условий, которое способствует совершению указанных преступлений, является низкий уровень финансовой грамотности и информированности граждан.